.webp)
غسل الأموال وطرق مكافحته
قدم حسين بن عبدالله بن حسين كعكى فى بحثه عن غسل الأموال وطرق مكافحته في إحتفالية جيت أكاديمي gate academy
المقدمة
لقد شكلت قضية غسل الأموال ومكافحة غسل وتبييض الأموال أهمية كبيرة خلال السنوات الماضية، ونادرا ما تتلاقى جهود الدول حول هذا الموضوع كما فعلت في هذا الموضوع، حتى أنه لا يوجد دولة دون تشريعاتها تتعامل مع هذة القضية، حتى لو اختلفت في شدة المعاملة ومدى نطاق التجريم بين تشريع وآخر، وبالتالي أصبحت قضية غسل الأموال ومكافحتها موضوعًا مهمًا للفقهاء والقضاء وأجهزة العدل والأمن.
إضافة إلى كونها قضية مركزية في إدارات البنوك والمؤسسات المالية وتشكل تحديًا خطيرًا لعملها، خاصة مع تطوير وسائل الاتصال والوسائل التكنولوجية المتقدمة التي تستخدمها هذه البنوك والمؤسسات المالية، لأن البنوك والمؤسسات المالية هم تظل الأكثر استهدافًا لإنجاز أنشطة غسيل الأموال، فهي متاجر أموال في المقام الأول، و يحاول المجرمون تلبس الأموال القذرة كشرعية من خلال سلسلة من العمليات المصرفية، ويمكن اعتبار الخدمات المصرفية المتعددة والمتطورة باستمرار أفضل طريقة لإخفاء المصدر غير القانوني للأموال، على الرغم من وجود وسائل أخرى من قبل غاسلي الأموال مثل الشراء العقارات والأصول القيمة الأخرى.
لتقدير حجم المشكلة وسبب تضافر كل الجهود الدولية في مجال مكافحة غسل الأموال، من المفيد الإشارة إلى أن التقديرات الحالية للأموال التي يتم غسلها في أمريكا تتجاوز 100 مليار دولار وتتجاوز في العالم 300 مليار دولار. . وبحسب تقرير صادر عن وزارة الداخلية الروسية، يوجد في روسيا وحدها 80 ألف عصابة منظمة تعمل في مجالات المخدرات والدعارة وتزوير العملة وغسيل الأموال وغيرها من الأنشطة غير القانونية، وتسيطر هذه العصابات على 40 ألف مؤسسة مالية.
وسيتم من خلال هذة الدراسة استعراض المفاهيم المختلفة لعملية غسل الأموال وكل ما يتعلق بها من مخاطر تضر بالمجتمع وتؤثر على استقرار الأنظمة المالية المختلفة للدول، ولا يمكن أنكار مدى تأثر الحكومات والسياسات المختلفة بتلك الجرريمة البشعة، ومن هنا سيتم تسليط الضوء على الطرق والجهود المختلفة لمكافحة ومحاربة غسل الأموال.
المشكلة والتساؤلات لبحثية
تتمحور المشكلة الرئيسية لهذه الدراسة للإجابة على السؤال الرئيسي ألا وهو " ما هو غسل الأموال وكيف تتم مكافحته؟"
في إطار الاعتبارات السابقة، تسعى الدراسة إلى الإجابة على عدد من التساؤلات الأساسية:
-
ما المقصود بالفساد؟
-
ما هو غسل الأموال؟
-
ما هي مصادر تلك الأموال المشبوهه؟
-
ما هي خصائص عمليات غسل الأموال؟
-
ما هي المراحل التي تمر بها عمليات غسل الأموال؟
-
ما هي مؤشرات غسل الأموال؟
-
ما هي أسباب انتشار عمليات غسل الأموال؟
-
ما هي مخاطر وأضرار عمليات غسل الأموال؟
-
ما هي الجهات الدولية المعنية بمكافحة عمليات غسل الأموال؟
-
كيف تواجه الدول العربية عمليات غسل الأموال؟
أهمية الدراسة
تكمن أهمية أي موضوع في جانبين يتمثلان في الأهمية العلمية والأهمية العملية وسيتم إيضاحهما كالآتي:
الأهمية العلمية: تأتي أهمية هذه الدراسة من خلال تسليط الضوء على ظاهرة غسل الأموالالتي أصبحت من أهم القضايا الدولية نظرًا لفداحة الآثار الاقتصادية والأمنية المترتبة عليها؛ الأمر الذي يستوجب ضرورة مكافحتها، وكذلك إثراء الدراسات الخاصة بمعرفة كيفية مكافحة غسل الأموال على المستويين العالمى والأقليمي.
الأهمية العملية: تكمن في كونها دراسة استكشافية تسعى إلى رصد جريمة غسل الأموال، وكذلك تقديم بعض المقرحات التي قد تساعد الدول في مكافحة هذه الظاهرة والحد من الآثار السلبية المترتبة عليها.
-
ولمزيد من المعلومات عن "جيت أكاديمي Gate Academy" والتفاصيل عن برامجها التدريبية، وكيفية الاشتراك في الحفلة القادمة، يرجي زيارة الرابط التالي: